お客さま本位の業務運営に関する宣言
当社は、一人ひとりの人生を豊かにする伴走者でありたいという方針のもと、お金のプロとしてお客さまのお金の悩みを解決し、最高の人生にするための決断をサポートしてきました。
金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、お客さまの「最善の利益」を提供するべく、以下のとおり取り組むことを宣言します。本宣言は定期的に実施状況等を検証し、改定を行います。
１．お客さま本位の業務運営を社内外に周知し、着実に実行するための取組み
【具体的な取組み】
- 下記４つの方針をすべてのスタッフが共有しスムーズに実践できるよう、従業員教育を徹底してまいります。
- 対応するスタッフによってサービスの品質が変わる事がないよう定期的にスタッフの習熟度のチェックを行います。
２．お客さまに最適な商品・サービスをご提供するための取り組み
【具体的な取組み】
- お客さまの知識、保険商品への加入目的等を総合的に比較、検討し、提案商品の重要な情報を分かり易く説明します。
特に、お客様にとって不利益となる事項（保険金を支払えない場合など）については、丁寧な説明をします。 - 高齢のお客さまには、保険商品についての誤解が生じることがないよう、分かり易く説明します。
- お客さまの目線に立った情報提供を行うことによりお客さまの支持をいただき、持続的に安定したサービスを実現してまいります。
３．お客さまへのアフターフォローを適切に行うための取組み
【具体的な取組み】
- お客さまにとって真にふさわしい、適切なサービスの提供のために、定期的にコンタクトを取りながらコミュニケーションの充実を図り、環境の変化を的確に把握し、最適・最善なサービスの提供に努めてまいります。進む多様化に対応し、対面や電話でのサービス提供のほか、郵送・メール・オンラインといった媒体での提供にも応じてまいります。
- お客さまが万が一事故に遭われた際は、顔の見える担当者が迅速かつ適切にサポートし、お客さまに寄り添ってまいります。
- 高齢化社会の進展にともない、「ご親族の同席」「複数回の面談」「大きな声」「ゆっくりとした口調」等での情報提供にも努めてまいります。
４．お客さまから寄せられた声を業務運営に生かすための取組み
【具体的な取組み】
- お客さまのご要望に、誠実かつ迅速にお応えするとともに、お客さまの声を真摯に受けとめ、業務運営の改善に努めてまいります。現状に満足することなく、改善すべき点があれば速やかに改善し、お客さまの声に耳を傾け、皆さまから必要とされる保険代理店を目指します。
５．お客さま本位サービス提供を推進するための社員教育、業績評価に関する取組み
【具体的な取組み】
- 各種研修会への参加、周辺知識の習得、お客さまの情報整理などを積極的に行い、全社員が迅速かつ丁寧な説明、お客さまに寄り添ったご案内ができるよう、改善と成⾧を目指します。
お客さま本位の業務運営のためのKPI設定について
「お客さま本位の業務運営に関する宣言」に基づく取り組みに関する進捗状況について、定量的に把握し、その取り組みをより一層推進するため、成果指標（KPI）を以下のとおり設定しました。
（※key performance indicatorの略、企業目標の達成度を評価するための重要業績評価指標のこと。）
「顧客本位の業務運営に関する原則」との対比表
FD宣言を金融庁に届け出る場合作成
